A股沸腾,已从年初的点涨到点。汇添富、鹏华两只亿基金实现一日售罄,销售火爆,南方基金将启动末日比例配售。
如何正确选择购买基金?
如何评估基金经理?
该选择主动型还是被动型的基金?
下面讲到的这6个维度,将为分析基金提供一个专业逻辑框架:
第1个维度是投资目标和策略
第2个维度是业绩标准
第3个维度是资产组合
第4个维度是业绩和风险
第5个维度是成本和费率
第6个维度是基金经理和管理治理
以易方达中小盘混合基金为例进行分析。
在分析之前,不妨先通过晨星中国的网站,对这个基金的概况有一个基本的了解。该基金成立于年,从投资风格箱来看,属于大盘成长型,基金分类属于激进配置型,看到这里可能就有人会问了,基金的名称是中小盘,为什么风格把它放到了大盘,后面会分析。
该基金在晨星评比中连续获得3年、5年、10年的5星评级,5星是晨星的最高评级,晨星把每只具备三年以上业绩数据的基金进行归类。在同类基金中,基金按照晨星风险调整后,收益指标从大到小进行排序,前10%被评为五星,那意味着易方达中小盘混合基金排名是同类的前10%,该基金10年年化回报13.74%,5年的年化回报17.21%,3年的年化回报21.61%。
第1维度:基金的投资目标和策略
这一部其实需要了解一个基金内核策略,希望达到什么目标,通过何种策略来达到目标。如何查找易方达中小盘混合基金的投资目标和策略,建议用最简单也是最权威最专业的方式来寻找:去易方达的