有些朋友对基金的净值有些不理解，或者有时候看着这忽高忽低的净值，有点不知所措，今天就关于基金的净值，做一个详细的分享吧。
基金净值即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。
通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。开放式基金每天的赎回、申购价格都是按照基金净值来计算。基金净值每天都在变化，没有固定的数值。
如何计算基金净值？
基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数
怎么理解这个公式呢？公式解说：总资产是指基金拥有的所有资产；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金总资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的基金份额资产净值。
我们在第三方平台上购买的基本都是开方式基金，开放式的意思就是对于基金的申购和赎回不做任何时间限制，对应开发式基金，就有封闭式基金，还有半封闭式基金，也就是对申购和赎回的时间做了限制。这个我改天在写写。
基金单位净值的作用
基金净值是用来计算基民预期年化预期收益的重要指标。同时基金净值也是基金市场用来进行基金交易的依据。
提醒：基金净值不同于基金累计净值，不能作为评判该基金成长态势和业绩的参考。因为基金净值会随着红利和剔除而改变数值。加入某基金净值是1.8元的基金，分红0.3元后，基金净值就变成了1.5元。这个1.5元的数值会成为基金交易的依据，但是却不能真实的反映出这只基金的发展状况。
另外因为有些初期接触基金的朋友可能会存在对基金净值恐高的情况，基金公司为了打消投资者这个顾虑就会对基金进行分红，也就是对基金持有者进行强制赎回，但是没有手续费，并不是额外的分红，而是我们自己的投资本金，这样可以适当降低基金的单位净值。
基金累计净值：
是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
我是小梅哥感谢你的支持和鼓励。