T
天天基金网
使用指南
目录
基本资料
基本概况
基金经理
基金公司
基金评级
特色数据
固定布局工具条上设置固定宽高背景可以设置被包含可以完美对齐背景图和文字以及制作自己的模板
以华泰柏瑞上证红利ETF()为例（仅供学习）
基本资料
一、成立日期/规模：
年11月17日/22.亿份
成立日期：基金管理人书面确认的时间
成立规模：当时募集基金份额总额
参考意义：历史数据看看就行
二、基金规模（时点值）资产规模：
40.04亿元（截止至：年03月31日）
份额规模：
16.亿份（截止至：年03月31日）
单位净值：
2.元（截止至：年03月31日）
—————————————————————
三者关系：资产规模=份额规模×单位净值用人话说：总价=数量×单价
40.04亿元=16.亿份×2.元
参考意义：
1、基金规模代表投资者对于该基金的认可度和投资热度
2、基金规模过小可能面临清盘风险。
根据《证券投资基金法》规定，开放式基金若连续60日基金资产净值低于万元，或者连续60日基金份额持有人数量不达人，则基金管理人在经中国证监会批准后有权宣布该基金终止。
个人解读：
总价＜万元or人数＜人，二者选其一
基金管理人有权宣布，是权利而非义务，没有说必须清盘
ps：关于清盘，改日整理在答疑解惑里吧==这里不过多拓展了。
3、基金规模过大可能面临难以调整风险。
俗话说：船大难调头。
这里简单讲讲ETF规模过大可能带来的风险。
?收益的减低：
由于ETF是被动投资的，无论当时的个股价格处于高估还是低估状态，都需无脑买入，因为其追求目标就是最小化与指数的跟踪误差。
抛开基本面不谈，ETF规模及相对比例的扩大实际上增加了构成ETF跟踪指数的一揽子股票的需求，进而导致指数的高估。
?调仓的影响：
ETF换仓和调仓均依赖指数的变化。ETF是被动的，但指数是人编的。当调整的时候，ETF规模过大会对市场产生较大影响，此时需要调出调入更换个股需要一定的时间量。
ps：==不知不觉，好长orz，我在做什么，说好的只介绍使用的。
三、基金管理人、基金托管人、基金经理人
华泰柏瑞基金、招商银行、柳军、李茜
基金管理人：也叫基金公司，俗称基金的爸爸。
基金公司可以有多只基金，但基金只被一个基金公司管理着。
人话说：爸爸下面可以有多个儿子，但儿子只有一个爸爸。
基金托管人：
根据《证券投资基金托管业务管理办法》第一章第二条：基金托管由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，由国务院证券监督管理机构核准。
PS:在年前，是只能由商业银行担任的，后面修改了。
那么，除了商业银行，还有其他金融机构，指的啥？害，自行深挖。
申请资格：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第二章第八条申请基金托管资格的商业银行，应当具备下列条件：...
感兴趣可以去深挖一下。
PS:基金管理人和基金托管人不能为同一机构。
基金经理人：打理这只基金的人。
用人话说：
基金管理人是爸爸，爸爸地位可能影响儿子（基金）的地位
基金经理人是妈妈，妈妈管儿子的吃喝拉撒
基金托管人是儿子的小金库，记录儿子的吃喝拉撒的开支情况
四、价内与价外费用：
价内费用：管理费、托管费、销售服务费
均在基金资产里直接扣除，基金净值自动扣除这部分费用
价外费用：认购费、申购费、赎回费、佣金
俗称：手续费
均在买卖基金时一次性从账户内扣除，不计入基金净值，同时也是可通过操作进行费率优化的。
成本价=价内费用+买入均价
买入均价=买入该股/该基金的总资金/你买的总股数/总份额
这里很好解释了为什么场内买入的时候是1.1成本价却比1.1高的原因。
参考意义：具体还得看在哪个平台购买。
价内费用是场内外都要收取的，固定不变，你改变不了的。
价外费用是场内：佣金，跟基金经理谈的，场外：申购赎回费，可能存在平台折扣。
实在要衡量只能按资金量大小。资金量大时，费率才有被考虑的价值。
五、业绩比较基准、跟踪标的：
上证红利指数/上证红利指数
基金的投资理念很大程度上决定这只指数基金的收益情况，我这里指指数基金啊摔，不是指全部基金都这样。
首先这是跟踪上证红利指数：
上海证券交易所
现金股息率高、分红稳定
其次是完全复制的被动式
完全没有一丢丢基金经理的主动行为，正确CV就好了。
那么，这是一只爱分红的指数基金，呵，大概适合养老专用。
PS：关于红利指数，有空再写吧，已经欠N坑了。求放过。
码字不易
乐在分享
预览时标签不可点