「基金数据」
FundData
开放式基金是共同基金的一种主要类型，它和封闭式基金共同构成了基金的两种运作方式。
前言Foreword投资者既可以通过作为深交所、上交所会员单位的场内证券经营机构认购、申购、赎回及交易深证LOF份额、上证LOF份额，也可以通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构认购、申购和赎回基金份额。THEEND整体流向图Dataflow开放式基金业务整体数据流向如下图：主要的数据流转包括：认购、申购、赎回、基金交易、转托管等以经上交所交易的开放式基金为例，阐述相关过程（深交所同理）认购流程Subscription基金募集期内，投资者可通过场内证券经营机构认购上证LOF份额，也可以通过场外基金销售机构认购上证LOF份额。
上交所接收场内证券经营机构认购申报的时间为认购期内每个交易日的9:15至9:25、9:30至11：30和13:00至15:00，场外基金销售机构接收投资者认购的时间按照基金管理人《基金招募说明书》等法律文件中的相关规定执行。
1) 认购日（T日，包含基金认购期结束当日）交易时间，投资者通过有资格的场内证券经营机构向上交所提交上证LOF场内认购申请；
或通过场外基金销售机构提交上证LOF场外认购申请。
2) T日日终，上交所将当日所有场内认购申请数据发送中国结算上海分公司，有中国结算上海分公司证券登记系统转发中国结算TA系统。
场外基金销售机构将当日所有场外认购申请数据发送至中国结算TA系统。
3) T日日终至T+1日12:00，中国结算TA系统将上证LOF场内和场外认购申请一起发送至相关基金管理人处进行确认，并接受基金管理人的确认文件，进行交易处理和资金清算。
中国结算TA系统对每日认购申请进行的交易确认仅表示认购申请有效，并不代表最终的认购确认结果。
4) T+1日12：00后，中国结算TA系统将场内认购交易确认结果发送至中国结算上海分公司证券登记系统，中国结算上海分公司将场内认购交易回报数据发送相关场内证券经营机构。
中国结算TA系统场外认购交易回报数据发送给场外基金销售机构。
中国结算TA系统将场内、场外交易回报数据一并发送至基金管理人。
中国结算将场内、场外资金清算数据合并后发送相关基金销售机构（场内资金清算数据与同一证券经营机构的场外数据合并，通过场外发送）
5) T+2日，中国结算于9:00之前将场内认购全额非担保资金交收数据与同一证券经营机构的场外认购全额非担保资金交收数据合并后发送至基金销售机构和基金管理人，基金销售机构据此将场内、场外认购资金划入其开立的开放式基金结算备付金账户，通过中国结算完成向相关基金产品的开放式基金结算备付金账户的实时划付。
6) T+2日，投资者可在场内证券经营机构处查询场内认购申请处理结果；可在场外基金销售机构处查询场外认购申请处理结果。
认购结束Endofsubscription认购结束，计算费用及相关退款、退息数据，完成资金清算处理。1)份额登记日前一日日终至份额登记日12:00，中国结算TA系统将认购期间上证LOF全部场内、场外认购申请发送至相关基金管理人处进行确认，并根据基金管理人对认购期间全部申请的确认，计算费用及相关退款、退息数据，完成资金清算处理。
2) 份额登记日日终，中国结算TA系统将上证LOF场内认购确认结果发送至中国结算上海分公司。
上海分公司证券登记系统依此进行场内上证LOF认购登记处理，并将其完成认购登记后的场内基金交易回报、场内份额对账等相关数据发送至场内证券经营机构。
中国结算TA系统依据上证LOF场外认购确认结果进行场外上证LOF认购登记处理，并将其完成认购登记后的场外基金交易回报、场外份额对账等相关数据发送场外基金销售机构。
中国结算TA系统将场内、场外的交易回报和份额对账等相关数据一并发送至基金管理人。
3) 份额登记日次日，投资者可在场内证券经营机构查询场内认购所得上证LOF份额；可在场外基金销售机构处查询场外认购所得上证LOF份额。
4) 份额登记日次日，中国结算于9:00之前将场内、场外认购费用、退款及退息的全额非担保资金交收数据发送至基金销售机构和基金管理人，基金管理人将该基金产品的开放式基金结算备付金账户中的认购费用划至该基金管理人的费用账户，将退款资金划至基金销售机构开立的开放式基金结算备付金账户，由基金销售机构负责退还给投资者。
开放、上市、交易list、trading基金管理人每日按照相关数据接口规范将上证LOF下一交易日的业务状态通知中国结算总部，中国结算根据基金管理人发送的业务状态数据进行场内和场外申购、赎回、转托管等业务控制，并发送给场外基金销售机构，同事通过上交所发送给场内证券经营机构。
基金上市后，基金管理人应当在上证LOF暂定或回复申购、赎回、转托管的前两个交易日14:00前向上交所提起申诉，上交所根据基金管理人的申请进行场内申购、赎回、转托管等业务控制。
基金成立后，基金管理人可按照《证券投资基金上市规则》的规定，向上交所提交上市申请。
1) 交易日（T日）闭市后，中国结算上海分公司根据上市开放式基金的交易数据，计算结算业务参与人有关上证LOF份额的应收、应付净额。
T日中国结算上海分公司根据上述清算结果完成与结算参与人的证券集中交收，并按照结算参与人委托，完成投资者证券账户的证券交收处理。
2) T日闭市后，中国结算上海分公司根据各结算业务参与人当日的交易数据和其他非交易数据，计算出各结算业务参与人在T+1日的应收、应付资金净额，生成资金清算数据，并据此与各结算业务参与人完成T+1日的资金交收。
申购、赎回投资者可通过场内证券经营机构申购、赎回上证LOF份额，也可通过场外基金销售机构申购、赎回上证LOF份额。申购业务1) 申购日（T日）交易时间，投资者通过有资格的场内证券经营机构向上交所提交上证LOF场内申购申请；或通过场外基金销售机构提交场外申购申请。
2) T日日终，上交所将当日所有申购申请数据发送中国结算上海分公司，中国结算上海分公司证券登记系统机型相关处理后，转发中国结算TA系统。场外基金销售机构将当日所有申购申请数据发送中国结算TA系统。
3) T日日终至T+1日12:00，中国结算TA系统将上证LOF场内申购申请与场外申购申请一起发送至相关基金管理人处进行确认，并接受基金管理人的确认文件，进行交易处理和资金清算。
4) T+1日，中国结算TA系统将场内申购确认结果发送至中国结算上海分公司证券登记系统，由其进行场内上证LOF份额登记处理。
中国结算上海分公司将场内申购交易回报、场内基金份额对账等相关数据发送相关场内证券经营机构。
中国结算TA系统根据场外申购确认结果进行场外上证LOF份额登记处理，并将场外申购交易回报、场外基金份额对账等相关数据发送至相关场外基金销售机构
中国结算TA系统将场内、场外的交易回报和基金份额对账等相关数据一并发送至基金管理人。
中国结算将场内、场外资金清算数据合并后发送相关基金销售机构（场内资金清算数据与同一证券经营机构的场外数据合并，通过场外发送）
5) T+2日，投资者可在场内证券经营机构处查询到场内申购所得上证LOF份额；
在场外基金销售机构处查询到场外申购所得上证LOF份额。
赎回业务1) 赎回日（T日）交易时间，投资者通过有资格到的场内证券经营机构向上交所提交上证LOF场内份额的赎回申请；或通过场外基金销售机构提交上证LOF场外份额的赎回申请。
2) T日日终，上交所将当日所有赎回申请数据发送中国结算上海分公司，由中国结算上海分公司证券登记系统进行相关份额锁定处理后，将相关数据发送中国结算TA系统。场外基金销售机构将当日所有赎回申请数据发送中国结算TA系统。
3) T日日终至T+1日12:00，中国结算TA系统将上证LOF场内和场外赎回申请一起发送至相关基金管理人处进行确认，并接受基金管理人的确认文件，进行交易处理和资金清算。
4) T+1日，中国结算TA系统将场内赎回确认结果发送至中国结算上海分公司证券登记系统，由其进行场内上证LOF份额赎回登记处理，赎回确认失败的，进行相应份额解锁处理。中国结算上海分公司将场内赎回交易回报、场内基金份额对账等相关数据发送相关场内证券经营机构。
中国结算TA系统根据场外赎回确认结果进行场外上证LOF份额登记处理，并将场外赎回交易回报、场外基金份额对账等相关数据发送至相关场外基金销售机构。
中国结算TA系统将场内、场外的交易回报和基金份额对账等相关数据一并发送至基金管理人。
中国结算将场内、场外资金清算数据合并后发送相关基金销售机构（场内资金清算数据与同一证券经营机构的场外数据合并，并通过场外发送）
5) T+2日，投资者可在场内证券经营机构处查询到场内上证LOF份额赎回处理结果；在场外基金销售机构处查询到场外上证LOF份额赎回处理结果。
关键字释义Keyword投资者：即基金份额持有人，是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人
中国结算：中国证券登记结算有限责任公司（以下简称：中国结算）为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。公司总部设在北京，下设上海、深圳两个分公司。中国证监会是公司的主管部门。主要职能包括：证券账户、结算账户的设立和管理、证券的存管和过户、证券持有人名册登记及权益登记、证券和资金的清算交收及相关管理、受发行人的委托派发证券权益、依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务、中国证监会批准的其他业务。
证券交易所：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，我国证券交易所属于会员制的非营利性法人，这里指我国大陆的两家交易所，即：上海证券交易所、深圳证券交易所。
场内证券经营机构：经交易所和中国结算认可的具有基金销售业务资格的交易所会员可参与上证LOF的认购、申购、赎回等业务。
场外基金销售机构：具有基金销售业务资格的商业银行、证券公司、基金公司直销机构。
基金管理人：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益，这里指基金公司。
基金托管人：基金托管人，是指根据基金合同的规定直接控制和管理基金财产并按照基金管理人的指示进行具体资金运作的基金当事人。这里指托管银行。
认购：认购是申请购买基金单位的行为。
认购期：在基金成立前的发行募集期，在认购期内申请购买基金单位可以认购，该期间职能认购而不能赎回。
份额登记日：由基金管理人设定，份额登记日前一日最早可以是基金认购结束日
资金交收数据：资金交收数据为中国结算资金交收系统发送的交收指令
结算备付金账户：结算备付金账户是指结算参与人根据规定，用于证券交易及非交易结算的资金账户。
END「往期文章」当我跑步时，在思考什么？（2）当我跑步时，在思考什么？（1）从我的角度聊聊数据治理。扫描